前言
原本對寫查詢監管牌照是沒規劃的，但也確實碰到有些讀者的狀況太複雜了，所以就補上查詢ASIC監管牌照的方法，查詢的步驟不難懂，我也是建議大家不妨可以大致了解一下，基本上學會之後，也能避免掉一些詐騙或不安全的交易商。
ASIC是全球知名的監管機構，其核發的ASIC監管牌照，與美國NFA、英國FCA和瑞士FINMA，合稱全球四大知名監管牌照。
通常我都會建議讀者，選擇交易商的最低要求，就是此交易商需持有上述任一種監管牌照。
當然！這也只能是過濾掉95%不合格的交易商，也就是俗稱黑平台，不過這些黑平台比較簡單的是，只要確認有無ASIC監管牌照即可篩選淘汰。
而有極少數的有疑慮的交易商會宣稱持有ASIC監管牌照，而至ASIC網站查閱也確實持有，但實際上卻不是這樣，這會讓一些投資人誤信導致受騙。
所以本篇會教大家更進一步地確認是否是＂真實＂持有ASIC監管牌照。
Table of Contents
澳大利亞ASIC監管機構介紹
澳大利亞證券和投資委員會(Australian Securities and Investment Commission,簡稱ASIC)於2001年根據澳大利亞《證券投資委員會法案》成立，是澳大利亞聯邦政府批准成立的運作部門，獨立於澳大利亞的所有金融體系，依法對銀行、證券、期貨、保險、貸款…等所有的金融行業，行使監督管理的職能，保障所有投資人的權益，以維護金融市場的秩序。
提供外匯市場交易的零售外匯交易商也是受ASIC監管。
全球持有ASIC監管牌照的交易商超過400家，ASIC要求所有全球會員需在澳洲當地設有實體的服務辦公室，以下舉例幾家比較知名的交易商：
就如上所說，所有接受到ASIC監管的交易商都必須要有實體辦公室，意味著需要在澳大利亞申請成立營運的公司，這些公司也會具有澳大利亞企業號碼(Australian Company Number,簡稱ACN)與澳大利亞商業號碼(Australian Business Number,簡稱ABN)。
而經營發展金融服務則需要具有澳大利亞金融服務牌照(Australian Financial Services Licensee,簡稱AFSL)。
簡單來說，如果只有單純的ACN與ABN號碼，是無法在澳大利亞經營金融服務的，這點要請讀者特別注意。
快速介紹ACN、ABN與AFSL
ACN：英文全名為Australian Company Number，中文是澳大利亞企業號碼，所有在澳大利亞註冊成立的公司都有此號碼，共有9位數字。
ABN：英文全名為Australian Business Number，中文是澳大利亞商業號碼，不一定每家企業或個人都需要申請ABN，共11位數字(由前2位稅務號+後9位ACN組成)。
AFSL：英文全名為Australian Financial Services Licensee，中文是澳大利亞金融服務牌照，這就是一般我們說的必須持有的ASIC監管牌照，只要是在澳大利亞經營發展的金融行業，都需要申請持有此牌照，號碼共6位數字。
熟悉這些縮寫與號碼之後，以後打開任一間交易商的官方網站就知道如何分辨了。
不會看到一排的數字，卻不知道其代表的意思。
下方開始，我就會教大家一步一步如何去查詢是否持有ASIC監管牌照，就是指去查閱交易商的AFSL號碼，確認此交易商目前的監管狀態以及能經營的金融服務內容。
查詢澳大利亞ASIC監管牌照(2023年最新版)
Step01.)打開ASIC的官方網站
官方網站：https://asic.gov.au/
首先進到澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)的官網。
右邊選擇「Search our registers」。
Step02.)選擇AISC監管牌照搜尋服務
ASIC官網在近年更新上線註冊會員的搜尋服務。
選擇「Check ASIC Connect Professional Registers」。
藍色重點說明：
任何對你提供金融服務、金融產品或金融建議的單位都必須持有ASIC授予的澳大利亞金融服務AFS牌照。確保其不管是個人或是公司都有獲得允許。
Step03.)搜尋監管會員資料
這個介面是用來搜尋所有在ASIC註冊的會員。
介面操作非常簡單，只要輸入關鍵資料即可進行搜尋。
Enter Keyword(s)：Family or Organisation Name(公司或組織名稱) or Licence or Registration Number(牌照或註冊號碼)。
IN：Select Register(選擇註冊者)。
這邊可以理解為在ASIC登記註冊的服務內容是什麼。
總共17種類別，其中2種是跟大家會比較有關的服務內容：
- Australian Financial Services Licensee：澳洲金融服務牌照，英文簡稱AFSL。(就是指ASIC監管牌照)
- Australian Financial Services Authorised Representative：澳洲金融服務授權代表，英文簡稱AFS-AR。(會在下方詳細介紹)
輸入想要搜尋的資料後，即可按下＂Search＂。
搜尋範例：OANDA
我挑選OANDA當作搜尋範例，在Family or Organisation Name的欄位中輸入＂OANDA＂。
下方的Select Register選擇Australian Financial Services Licensee(澳洲金融服務牌照)。
輸入完成後，即可按下＂Search＂。
下方就會跳出搜尋結果頁面。
可以看到第一個OANDA AUSTRALIA PTY LTD就是OANDA在澳洲成立的子公司，後面的Number數字為412981就是監管牌照的號碼，也就是AFSL號碼。
我們可以點選進入看更詳細的介紹。
Step04.)ASIC監管牌照詳細介紹
LICENSEE SUMMARY
繼續以剛剛搜尋結果的OANDA作介紹。
需要確認的就是Name的名稱是不是和交易商名稱一樣。
有些假冒交易商會提供別家的牌照號碼，讓人誤以為他們確實有ASIC監管保護，但是監管上的名稱就不是他們的名稱。
不過也確實有些交易商申請的名稱跟本身的名稱是不同的，有可能是用其公司名或母公司名，這個就需要你另外查閱此公司是否旗下有此交易商在營運。
還有一個需要注意的就是Status，處在受監管中的狀態會顯示Current，而如果是顯示Ceased，有可能是該交易商已關閉或觸犯、違法導致牌照遭到撤銷。
有些交易商被撤銷監管資格也還是在持續宣傳其受到ASIC監管，因為在ASIC監管名單的檔案中，並不會被完全移除資料，只會在Status更改為Ceased。
所以建議需要多一步留意Status顯示的狀態，確保交易商目前是受到ASIC監管中。
那像有些交易商之前有受到監管，現在沒有，這種的還能用嗎？
我的回答是：不要用！
因為他們之前受到監管，但可能有發生一些狀況，才導致被撤銷牌照，這種交易商就有潛在的問題，可能會對投資人資金有安全上的隱患，建議不要去選擇會比較好。
那如果是後來又恢復Current的狀態呢？
這變成要去了解當初被撤銷牌照的原因是什麼？監管方處理的結果是什麼？才恢復回Current的。
如果是一些跟客戶的資金比較無相關的違規事件，就還能夠考慮去使用，但要是像挪用客戶資金這種比較嚴重的問題，就不需要再考慮了。
不過我真實的想法是，只要被撤銷過監管牌照，就算有恢復Current也還是盡量選擇其它交易商比較好。
下方有一個External Dispute Resolution是指外部糾紛協調單位。
這個協調單位非常重要！
通常一般的客戶，像是你或我，都是俗稱的散戶。
交易商要能夠服務散戶必須要有配合的協調單位，當客戶與交易商之間有任何問題時，會交由外協調單位進行協助處理。
比較代表性的協調單位為Australian Financial Complaints Authority(澳大利亞金融投訴機構,簡稱AFCA)。
我在監管牌照這篇文章提過，於2018年11月份開始，澳大利亞金融投訴機構(AFCA)取代原先的澳大利亞申訴服務機構(FOS)，處理所有澳大利亞的金融投訴案件，將投資人的保障提升至500,000澳幣的賠償(僅限澳大利亞公民享有此保障)。
如果詳細介紹沒有External Dispute Resolution，表示交易商不具有提供散戶任何金融相關服務的資格，被監管機構發現會對其警告或懲處。
再來是下方的Licence Authorisation Conditions。
本來是只要核對Name的名稱無誤與Status顯示Current這兩點，就可確認交易商是否確實持有合法的ASIC監管牌照。
但就是會有某些少數交易商在偷吃這種漏洞…
我們就只能透過Licence Authorisation Conditions的內容再去更詳細判斷。
Licence Authorisation Conditions
這個中文是指牌照授權的服務內容，簡單一點說，就是ASIC許可經營的服務內容。
照理來說，交易商是透過申請ASIC許可特定項目的金融服務內容，在市場合法從事相關的推廣經營，但有些交易商卻擅自發展不被許可的服務內容，也就是違法經營，這種未經授權許可的經營可能會使客戶暴露在危險當中，甚至在未來會影響到客戶的資金安全。
但由於大多數的投資人並不懂得如何更進一步查閱授權的內容，這些利益人士就是拿這點漏洞當作宣傳的手段，導致被交易商所欺騙。
所以學習查閱牌照的內容是非常重要的！
接下來，我會介紹給大家怎麼去看交易商是否有合法經營的權限。
接續剛剛OANDA的詳細介紹。
點選下方Licence Authorisation Conditions，選擇公告最新的日期。
這裡面的內容就是此交易商許可經營的服務內容。
我簡單敘述一下，上面有附上相關的英文解釋，這樣大家應該比較好理解。
(a.)提供金融相關建議的金融產品：
- (i)derivatives金融衍生商品
- (ii)foreign exchange contracts外匯保證金
(b.)提供可交易的金融產品：
- (i)derivatives金融衍生商品
- (ii)foreign exchange contracts外匯保證金
(c.)提供可做市的金融產品：
- (i)derivatives金融衍生商品
- (ii)foreign exchange contracts外匯保證金
to retail(零售)或wholesale(大資產)的客戶。
洋洋灑灑寫了很大一串，但是該注意的就是上面列出來的內容。
首先，被授權的單位要能提供以上的金融服務，且金融商品內容一定要有derivatives(金融衍生商品)與foreign exchange contracts(外匯保證金)，證明確實能夠提供這兩種商品服務。
另外，全部的金融服務一定要註明授權可以提供給零售客戶(to retail clients)，也就是一般的散戶，就像你跟我一樣。
有些授權只允許提供給某些特定族群或客戶，如果越界提供一般零售客戶服務，則是違反授權內容，就會遭受到監管機構警告或懲處。
這就是我們在Licence Authorisation Conditions要去查看的地方。
我在下方準備幾家交易商的範例，提供給大家參考。
你們也可以實際去練習查閱一次，以後就會知道碰到有疑問的交易商時，該怎麼去核對資料。
合格的牌照範例
IG Markets
Name：IG MARKETS LIMITED
Number：220440
IG MARKETS基本上沒什麼問題，是全球知名的交易商之一，Licence Authorisation Conditions的內容也確認合法。
Hantec Markets
Name：HANTEC MARKETS (AUSTRALIA) PTY LIMITED
Number：326907
Hantec是Hantec Group的子公司，在英國也是一間老牌身份的交易商，主要經營全球性的金融服務。
Licence Authorisation Conditions的內容也同樣確認合法。
ThinkMarkets
Name：TF GLOBAL MARKETS (AUST) PTY LTD
Number：424700
我們從ThinkMarkets的官方網站找到ASIC監管牌照的Licence Number，用這個號碼搜尋會得到TF GLOBAL MARKETS (AUST) PTY LTD這個名稱。
此名稱跟網站下方FOOTER顯示的名稱是一致的。
ThinkMarkets的情況就是我上面說的，註冊會員的名稱與交易商的名稱不相同，通常這個就要留意是不是假冒別家的名稱，需要再去查核牌照上面的這家是不是旗下確實有此間交易商。
以上就是查閱一些交易商的範例介紹，持有ASIC監管牌照的交易商在全球超過400家，如果你碰到的人告訴你此交易商持有ASIC監管牌照，就可以實際到ASIC的官網核對資料，才不會誤踩到陷阱當中。
接下來，我要介紹的此間交易商，就是台灣某位老師宣稱此交易商持有ASIC監管牌照，但實際上是如何呢？我們就來看看吧！
起因：
有位網友私訊我說看到某位老師的LINE社群，老師說他用的交易商有ASIC監管牌照，問我可不可信？
如果你剛好也想練習看看，可以先暫停在這邊，實際查一下此間交易商的資料，再繼續往下看。
附上Global Forex Service官方網站的連結：https://gfs-markets.com/
有確實練習查看看嗎？你查到的資料如何呢？
我實際查完這家的資料後，發現剛好能拿來當作範例給大家參考，也能介紹給大家在ASIC監管牌照中，有另外一種註冊者的牌照身份，有可能會跟ASIC監管牌照產生誤會。
有疑慮的牌照範例
我們到此交易商的官網瀏覽監管牌照的相關資訊。
下方FOOTER聲明的內容：
Global Forex Services Pty Ltd(Australia)，澳洲公司註冊編號：ACN 662 876 806，此公司是RS Finance (Aust) Pty Ltd(澳洲金融服務執照(AFSL)441277)的一家授權代表企業(澳洲金融服務(AFS)代表編號)。
可以發現到此交易商官網並未有ASIC監管牌照的相關資訊，僅表示是RS Finance (Aust) Pty Ltd的一家授權代表企業。
所以可以先初步得出一個結論：Global Forex Service並未持有ASIC監管牌照。
再來就要透過ASIC監管搜尋服務去查核資料。
首先，我們要先了解什麼是授權代表企業呢？
授權代表企業是指澳洲金融服務授權代表，英文全名為Australian Financial Services Authorised Representative，縮寫為AFS-AR，通常簡稱AR。
澳洲金融服務授權代表(Australian Financial Services Authorised Representative)
澳洲金融服務授權代表是指由持有ASIC監管牌照的會員授權的單位。
授權代表的單位並不受ASIC的監管，而是僅對授予其AR的持牌會員負責。
持牌會員可以擁有多個授權代表的單位，授權單位可以執行持牌會員的金融服務內容。
有點像是聘請業務人員銷售自家的產品。
但是授權代表不能持有客戶的資金，資金必須至持牌會員的隔離帳戶中。
ASIC的審查較為嚴苛，有些交易商不足以達到規範門檻，會轉向持牌交易商申請授權代表(AR)的身份。
如果授權代表(AR)有違規的金融服務，也僅是由持牌會員進行監督處理。
所以授權代表(AR)的好壞全是由持牌會員判定！
帶回剛剛的範例。
FOOTER聲明：Global Forex Service是RS FINANCE的授權代表(AR)。
我們可以從ASIC的官網搜尋服務確認授權代表(AR)的真實性。
把FOOTER提供RS FINANCE監管號碼的441277帶入搜尋中，可以找到監管RS FINANCE的詳細介紹。
確認持有ASIC監管牌照的為RS FINANCE。
而下方有一個Representatives，可以查閱RS FINANCE擁有哪些授權代表(AR)的單位。
從列表中證實Global Forex Service為RS FINANCE的授權代表(AR)。
點選GLOBAL FOREX SERVICES PTY LTD，查看詳細資料。
Name：GLOBAL FOREX SERVICES PTY LTD
AR Number：001299400
所以Global Forex Service並沒有持有ASIC監管牌照，而是RS FINANCE的授權代表(AR)。
ASIC並不會對Global Forex Service進行審查監管。
所以此間交易商是否安全呢？可以用嗎？
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我的建議是盡量選擇直接受ASIC監管的交易商比較好。
以上就是ASIC監管牌照查閱教學的介紹，不知道你學會了嗎？！
總結
懂得查看ASIC監管牌照的內容對篩選交易商是非常有幫助的！
雖然這是實話，但實務上卻沒有想像中的那麼實用…
怎麼說呢？
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作為一般投資人來說，如果不是有特殊的需求，像是我這樣需要幫別人協助處理或回答一些交易商的問題，基本上選擇一家或兩家使用之後，也不太會再更換交易商。
所以還是老話一句，在一開始就選擇好交易商才是最重要的事情！
至於要如何能選到好的交易商呢？
可以先閱讀我這篇監管機構與監管牌照的文章，裡面有介紹幾家全球知名的交易商，從中挑選一家來使用基本不太會錯。
另外，除了ASIC之外，NFA與FCA也已完成監管牌照查詢的教學，有興趣的讀者可以點擊連結過去學習喔！
雖然持有美國NFA監管牌照的零售交易商僅有三家，但為了讓大家能夠都學習到完整的流程，我還是把教學補上來了。
那就到這啦！
如果你還是有任何問題？
也可以私訊我的IG 或 發信到我的Email：fxlittw@gmail.com
我看到都會回覆的喔！