前言
當我第一次登入OANDA個人管理後台頁面時，腦袋就產生一個想法，想把OANDA後台的使用教學介紹給大家，所以就有了這一篇的誕生。
我自己使用過數十家交易商的後台，以經驗來說，我覺得OANDA的後台介面設計算是挺陽春的，但操作的體驗還可以。
交易商的後台最重要的功能就是資金調配，這功能一定要讓客戶可以快速且方便。
如果一間交易商的後台介面讓客戶的操作感受不佳，我相信真的會影響客戶持續使用的意願…
以前我就使用過某一家交易商的後台，但因為真的是太難用了…我就索性全部出金不用了！
不過OANDA是沒有到那種程度，畢竟是全球最知名的交易商之一，規模之大是可以彌補這小小的缺點。
當然！心理的OS是覺得應該可以再把介面設計得更好看一些才對！
那就再不廢話啦！開始OANDA的個人後台介紹！
Table of Contents
OANDA個人管理後台教學
OANDA的後台有五個操作頁面：
- 主頁
- 我的帳戶
- 轉帳
- 文檔
- 檔案
就如我前言所說，OANDA的後台介面算是陽春的。
如果使用者介面太過複雜或不好操作，這會對客戶的使用體驗扣分不少。
但至少OANDA在這點上，我認為還沒有到不及格的程度。
接下來我會在下方介紹每個頁面的功能，但是關於出入金的流程就請麻煩參考我另一篇入金與出金的流程教學，這樣比較好區分每個文章的主題。
主頁
首先，當你成功登入個人管理後台後，顯示的首頁是主頁。
主頁是由幾個視覺化的區塊組成。
用於提供客戶重要的資訊與快速查詢資料的功能。
帳戶概況
用來觀察每個交易帳戶的淨值與每天的變化狀況。
近期動態
顯示近期在OANDA操作的相關訊息。
百分比更改
顯示資金帳戶的百分比變化。
市場時間
顯示全球市場的開市與關市時間。
此時間是以GMT+0的倫敦時間為基準。
快速報告
用於查閱資金帳戶或交易帳戶的情況。
查閱的目標包含：總結報告、存款/取款與交易帳戶的紀錄。
可單獨設定查閱日期的區間，方便投資人觀察某段時間的帳戶情況。
市場新聞
顯示近期比較重要的全球新聞事件。
像是美國的利率決議政策或各國的採購經理指數、失業率、消費者信心指數…等。
這類事件會對市場造成較巨大的波動，可以提前讓投資人隨時留意近期的重要事件，以避開波動較大的時段。
我會建議如果對新聞消息比較關注的投資人，可以從財經日曆去查閱，裡面提供的每日全球相關的資訊較完整。
聯絡我們
有任何的問題，可以查詢到各國的聯繫資訊。
如果是台灣地區的客戶，可以直接聯繫你的客戶經理。
當你開戶成功後，都會有專屬的客戶經理服務，可以請她處理。
或是在週一至五24小時私訊中文即時線上回覆：文字即時回覆
一樣都是可以快速得到協助。
我的帳戶
再來第二個頁面就是我的帳戶。
我的帳戶有兩種不同功能的頁面，分別是帳戶列表與新建。
帳戶列表
跟帳戶有關的設定都在這個頁面操作，像是新建交易帳戶、開設交易帳戶、更改交易帳戶密碼…等。
我的帳戶頁面可以讓客戶快速瀏覽每個交易帳戶的資金情況。
一個資金帳戶最多可以開設10組交易帳戶。
建立交易帳戶的流程可以參考：OANDA入金與出金的詳細教學。
我自己使用過非常多交易商的後台，我認為OANDA的帳戶有兩個推薦的地方：
1.可開設最多高達10組的交易帳戶。
許多交易商的個人後台，最多容許加開3~5個交易帳戶，但是OANDA開放至10個交易帳戶，數量是其它交易商的兩倍以上，我相信對多數投資人來說，是非常足夠的。
2.每個交易帳戶可以額外命名。
這個設定是可以讓客戶自行幫每個交易帳戶個別取名，可用於標註不同帳戶的使用狀況，例如策略或商品…等，依照使用類型做不同的區分。
新建
新建是用於創建新的資金帳戶，也就是主帳戶。
我們在入金與出金這篇文章有介紹到，OANDA的帳戶機制是分成資金帳戶與交易帳戶兩種。
資金帳戶主要用於存放備用資金，通常資金帳戶的存放單位為美元。
而OANDA身為全球最大的交易商之一，為配合眾多國家的投資人需求，可以另外新建不同貨幣單位的資金帳戶。
目前OANDA額外提供不同貨幣的資金帳戶為：澳幣、瑞郎、歐元、港幣與新幣。
新建資金帳戶的流程可以參考：OANDA入金與出金的詳細教學。
轉帳
轉帳頁面比較直觀就是所有跟資金有關的功能都在這個頁面操作。
頁面分成四種功能：存款、內部轉帳、取款與交易歷史。
但是本篇只是稍微介紹每種功能的基礎，想要了解詳細的入金與出金流程，可以參考：OANDA入金與出金的詳細教學。
存款
OANDA的存款支援三種存款方式。
- 銀行電匯/轉帳：支援各家銀行
- 信用卡刷卡：支援Visa/MasterCard
- 電子錢包支付：支援Skrill/Neteller
台灣的客戶應該只會選擇前兩者之一。
大筆金額的入金建議用電匯會比較合適，因為銀行手續費換算下來會便宜許多！
如果不太清楚金額大小，我建議可以用3,000美元當作分界，小於3,000美元可以用信用卡刷卡，高於3,000美元則建議用銀行電匯。
通常海外刷卡的手續費%數是1.5%，如果你的信用卡發卡銀行回饋的%數比海外刷卡的%數高，也可以選擇信用卡刷卡入金的方式。
入金注意事項：
這邊有兩個我認為比較重要的規定與大家說明。
入金不得使用第三方付款，請確認資金來源與OANDA帳戶名稱相同。
入金與出金的管道必須一致，也就是說，入金選擇什麼方式，出金就必須選擇相同方式。
內部轉帳
內部轉帳用於每個帳戶之間的資金轉移。
通常資金帳戶會作為投資人最大的資金集中池，用於將資金分配至不同的交易帳戶。
假如一種情境：
A交易帳戶要作長線、B帳戶作當沖、C帳戶作EA…等等之類，你就可以依照每個帳戶去分配資金。再將獲利的金額轉回資金帳戶存放。
當然！這只是舉例，並不是一定要這樣做，就看你的交易想法。
轉移方法：從XXXXXXX帳戶→轉移到→XXXXXXX帳戶，金額是XXXX。
內部轉帳是不需要任何手續費的喔！
取款
取款也很好理解，就是將帳戶的資金取回自己的帳戶。
但是要記得，取款只能由資金帳戶取出，不能使用交易帳戶。
取款的方式也同樣是三種。
- 銀行
- 信用卡
- 電子錢包
這邊有重要事項注意，當初選擇什麼方式入金，出金的時候就必須選擇相同的方式，就是原路返回的意思。
- 選擇銀行電匯/轉帳入金，就要選擇相同銀行出金。
- 選擇信用卡刷卡入金，就要用相同信用卡退款出金。
- 選擇電子錢包支付入金，就必須匯回相同電子錢包。
避免可能有洗錢情形的發生。
所以請大家在入金之前，記得思考清楚要選擇哪一種方式。
交易歷史
交易歷史就是紀錄資金的使用狀況。
並非是交易帳戶的交易紀錄，而是個人管理後台的資金交易紀錄。
像是在什麼時間？什麼帳戶？入金多少？出金多少？目前處理的狀況如何…等。
客戶可以一目了然自己整個資金的交易紀錄。
文檔
文檔頁面的功能主要就是讓客戶上傳文件用的。
有我的文件與經紀商文件兩種頁面。
我的文件
這個頁面是每一位客戶一定會用到的頁面。
我在之前有跟大家說過，一定要去解除9,000美元的入金限制，這裡就是上傳資料審核的頁面。
提前需要準備的資料就是身分證的正面與反面電子檔與住址證明。
大家就在註冊開戶的完成時候， 把資料一併備齊送出審核吧！
經紀商表格
這個經紀商表格基本上不會用到，也就沒什麼好介紹的。
檔案
最後一個就是檔案頁面。
檔案有兩個功能頁面：個人與匯款來源。
我覺得名稱不太好，命名檔案會一時間以為是什麼軟體，但其實是指個人資訊相關的檔案。
可能改個人資訊或個人頁面應該會比較直觀一點。
個人
可以快速瀏覽一下自己的資訊欄位有沒有輸入錯誤的地方。
有需要修改的地方，就請客戶經理協助處理。
匯款來源
這個頁面是要填寫你的銀行資料用的。
你選擇銀行電匯完成之後，要把銀行的資料補在這個地方。
方便讓OANDA的工作人員進行帳目核對。
在前面有跟大家提到，OANDA的出金必須是原路返回，所以到時候在出金時，就是選擇此銀行帳戶。
不要忘記，匯款完成請記得要補上匯款來源喔！
總結
以上就是OANDA個人後台頁面的功能介紹。
基本上就是該有的功能都有，操作體驗上也沒什麼問題，總體來說，就是一個及格水平。
那就這樣囉！
OANDA新手指南：2022年完整資訊總整理