前言
大約從2013年開始，台灣逐漸興起外匯保證金交易的小火花，直到2018年一個重要的消息爆發，就是國內的群益期貨成為台灣首家開放外匯保證金交易的期貨商。
也就奠定了2018年是台灣外匯保證金交易的元年。時至今日，每年吸引超過上萬名的台灣投資人參與到這個全球最大的交易市場。
如果你還對外匯市場充滿未知？
我非常推薦你一起參與這市場，你會感受到它獨特的魅力。
但在開始之前，有些功課與注意事項是一定要先了解的。
我會在這篇跟大家說明。
Table of Contents
外匯保證金有哪些功課與注意事項？
其實不只是外匯保證金，所有的金融投資標的都一樣，在開始真正投入資金之前，都應該要先熟悉相關的重要事項，才能保障自己的權益與資金安全。
我自己認為新手剛踏入外匯市場時，有三件事前功課與注意事項要了解。
那就開始吧！一個一個與大家介紹。
一.確保有充足的知識
在初期，理解外匯市場的遊戲規則非常重要。所有市場都有自己的風險，如果沒有搞清楚就可能讓自己身陷危險當中。
股神巴菲特曾經說過：「風險是來自於你自己不知道你在做什麼。」
許多人喜歡跟風去接觸一個自己都不瞭解的投資標的，當發生風險時，他們完全不知道如何處理，最終讓自己賠掉資金。
為了不讓自己陷入風險，你需要學習包含外匯知識、合約規則、交易商、交易技巧、軟體操作…等，這些基礎理論可以在初期保護你的資金安全。
下方我先快速帶大家認識外匯保證金。
什麼是外匯保證金？
外匯保證金是一種外匯交易的方式，其它還包括現貨換匯買賣、期貨交易與外匯相關的基金或ETF等。
近年來，外匯保證金交易是非常熱門的投資方式之一，和期貨交易相似，需要墊付一定比例的保證金，通過槓桿放大投資的部位，已增加獲得的報酬率，但也相應低增加風險。
以1：100的槓桿來說，1個標準手原先需要墊付100,000美元的保證金，現在只需要1,000美元，而使用1：500的槓桿，只要200美元即可。
這就是通過槓桿達到以小博大的交易方式，是外匯保證金交易的優勢之一。
此外，外匯保證金還具有以下特點：
24小時交易
外匯市場是全球性的交易市場，各國銀行輪流開市，市場就會持續運作，投資人可以在週一至週五的任何時間進行交易。
- 紐西蘭 04：00 – 14：00
- 澳大利亞 05：00 – 15：00
- 日本 09：00 – 17：00
- 歐洲 15：00 – 23：00
- 英國 16：00 – 00：00
- 美國 20：00 – 04：00
最大成交量
根據國際清算銀行(Bank for International Settlements,BIS)在2019年的最新統計，外匯市場單日交易量已超過6.6兆美元，是全球最大的交易市場。相比之下，台灣股市的每日成交量約為2,000億台幣，不到外匯市場的千分之一。
巨大的成交量讓價格波動不會受到大戶操控，可以為散戶投資人提供較公平的交易機會。
多空雙向操作
外匯保證金可以買進看漲，也可以放空看跌，有雙向的交易機會，只要方向正確，就有機會能夠獲利。
小資金合約
可以把小資金合約當成用股票來看。
在股票市場中，1張 = 1,000股。
假設某A股票的價格是200元，表示1張的價值是200,000元，1股就是200元。
當資金不足時，投資人可以選擇買進較少的股數。
同理，外匯市場的標準合約為1手。
以EURUSD歐美兌為例：
- 1手(標準合約)需要100,000美元的保證金。
- 0.1手(迷你合約)需要10,000美元的保證金。
- 0.01手(微型合約)需要1,000美元的保證金。
小資金合約就是指最小可以到0.01手，也就是微型合約，搭配1：500的槓桿，只需要2美元的保證金。
這就是早期外匯投資人常說的：只要準備2美元，就能參與全球最大的交易市場！
這幾項特點看下來，你會發現外匯保證金對小資族與散戶非常友善，如果你準備開始進入金融市場，我真心推薦可以嘗試外匯保證金交易。
二.熟悉外匯市場風險
快速認識外匯保證金的特點後，你還必須了解外匯市場的風險，這與你的資金安全程度相關。
外匯市場的風險我認為可以歸納成兩種：過度使用槓桿與不設置止損。
不要過度使用槓桿
市場上謠傳：「高槓桿等於高風險，」，我認為這句話並不完全對。
像前面提到的，槓桿是外匯保證金的特色，可以讓小資族擁有以小博大的交易機會。
但若沒有正確的使用槓桿，則可能承擔巨大的風險。
對新手投資人來說，槓桿並不是一個加分項目，而是帶來毀面性的風險。
因此，在剛開始學習外匯交易時，建議不要使用高槓桿，最好是熟悉整個外匯市場的交易方式之後，再逐漸放大槓桿。
比較具體的建議是以1,000美元為單位，每一筆單的手數控制在0.01手，最高不超過0.03手。
甚至也不建議一開始投入太多資金，可以先用小資金進行練習，等熟練後再補齊資金。
一定要設置止損點
可能看起來有點廢話，止損不是基本的嗎？
但你不知道的是，太多人不喜歡設置止損點，或是一直延長止損。
不使用止損是造成虧損擴大的幫兇！
我分享一個A朋友的案例：
A朋友帳戶大約4,000美元，有一筆0.2手的黃金單，沒有設置止損點。
他忘記凌晨有一場重要的FOMC會議就上床去睡覺了。
隔天早上起來看，浮動虧損到600多美元，是他帳戶的15%比例。
你就會知道不設止損點是一件非常嚴重的事情！
止損的設置方式有很多種，像是用壓力支撐、技術指標、K線型態…等。
以下分享我自己止損的平均距離。
- 主要貨幣兌：400小點 ~ 800小點
- 交叉貨幣兌：800小點 ~ 1,200小點
- 貴金屬、原物料：1,000小點~2,000小點
- 指數：1,500小點 ~ 2,500小點
這些距離只能當參考，更精準的止損方法是需要學習而來的。
我之後會補撰寫一篇關於止損的幾種方式給大家參考。
所以「不要過度使用槓桿」與「一定要設置止損點」是新手在交易時，絕對不能忘記的事情。
遵循這兩件事，每一筆單的虧損可以控制在2~3%以內，就能有效避免風險，資金才會相對安全。
此外，了解預付款比率也是非常重要的事情，但許多人常常忽略。
預付款比率過低會觸發交易商的砍單機制，也就是所謂的爆倉，期貨市場就稱為斷頭。
如果你還不清楚預付款比率的讀者，可以參考搞懂預付款比率。
關於預付款比率要維持在多少以上？
我是建議最少控制在500%以上，但如果你是新手，那我會建議至少800%~1,000%以上，以防突發事件發生。
因此，要成為一位合格的投資人是需要綜合考量市場所有的風險，並把資金安全擺在第一順位的。
三.選擇可靠的外匯交易商
我強調這非常重要！非常重要！非常重要！
新手投資人踏入外匯市場的第一件事情，就是挑選一間有良好信譽的外匯交易商。
選對交易商可以保障自己的資金安全性與交易的穩定性。
外匯交易商該怎麼選？
全球的交易商超過2,000家，但超過半數是有安全疑慮的。
可能會導致投資人的資金虧損或受騙，這些有問題的交易商通稱為黑平台。
我在監管牌照與監管機構這篇文章有介紹，透過認識監管牌照，可以幫我們避免落入黑平台的陷阱。
監管牌照的種類很多，但是全球比較具有公信力的監管牌照只有四間比較知名，分別是：
- 美國全國期貨協會(United States National Futures Association)
- 英國金融行為監管局(Financial Conduct Authority)
- 瑞士金融市場監督管理局(The Swiss Financial Market Supervisory Authority)
- 澳大利亞證券與投資委員會(Australian Securities and Investment Commission)
其它只要沒有監管牌照的交易商請直接忽略掉，因為有極大的概率是黑平台。
光這個監管牌照的篩選門檻，就能初步淘汰掉超過半數不及格的交易商。
而通過的交易商也不是就沒有問題，還要再到監管機構的官網再次確認才算是合格。
做這個二次確認的目的就是為了避免有些黑平台盜用別家的監管牌照編號，而欺騙到一些不謹慎的投資人。
這流程是我目前認為唯一一項可以正確挑選外匯交易商的方式。
如果你還是想更快速的選擇交易商，我之後會撰寫一篇外匯交易商的清單，給各位讀者參考。
應該能幫助到讀者避開多數陷阱。
總結
以上就是我整理一位新手剛踏入外匯市場時，必須要先知道的地方。
雖然看似都很廢話，但這每一個細節都非常重要，沒有注意就可能讓自己的資金陷入危險中。
之後我可能想到什麼還會再補充上來。
當然！有什麼想問的問題也都可以直接私訊我的IG 或發信到我的Email：fxlittw@gmail.com